• Nieuwsbrief
  • Magazine
  • Permanente Educatie
  • Abonneren
  • Shop
  • Adverteren
  • Colofon
  • Contact
  • Congressen
    • De Accountant-in-Business en fraude
    • Collegereeks Business Control
    • Collegereeks Actualiteiten Accountancy & Controlling
    • Collegereeks Risk & Compliance
    • Masterclass Fusies & Overnames

Executive Finance

Inspireert. In finance en management.


  • Home

  • Management

  • Finance

  • ICT

  • Controlling

  • Accounting

  • Compliance
  • Corporate
    growth

  • Risicomanagement

  • Fiscaal

  • Vacatures

  • Dossiers

    • E-facturering
    • IT
      Vision
Je bent hier: Home » Nieuws » Financiën opent internetconsultatie over anti-witwasrichtlijn

Financiën opent internetconsultatie over anti-witwasrichtlijn

12 december 2018

witwassen

Aanbieders van diensten met virtuele valuta, ook wel crypto’s of cryptovaluta genoemd, hebben voortaan een vergunning nodig om deze diensten aan te mogen bieden. Zo wordt het witwassen van geld uit criminaliteit of de financiering van terrorisme, via het financiële stelsel, verder aangepakt.

Bij de vergunningverlening zal worden getoetst of de aanbieders kunnen voldoen aan hun Wwft-verplichtingen. DNB gaat hier toezicht op houden. Dit staat in het wetsvoorstel ter implementatie van de wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn dat dinsdag is aangeboden voor internetconsultatie.

Mogelijkheid om te reageren

Het ministerie van Financiën heeft samen met het ministerie van Justitie en Veiligheid op 11 december 2018 een publieke consultatie geopend van het wetsvoorstel voor de implementatie van de wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn. De implementatie van deze richtlijn wijzigt voornamelijk de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Met deze consultatie wordt eenieder geïnformeerd over de voorgenomen wijzigingen en de mogelijkheid geboden om hierop te reageren.

Hoge mate van anonimiteit

Virtuele valuta gaan volgens Financiën gepaard met een hoge mate van anonimiteit en maken het mogelijk om transacties te verbergen. “Het anonieme karakter van virtuele valuta maakt de kans groot dat zij worden gebruikt voor witwassen of terrorismefinanciering. In het wetsvoorstel wordt daarom geregeld dat aanbieders van diensten met virtuele valuta, zoals aanbieders van omwisseldiensten en bewaarportemonnees onder meer cliëntenonderzoek moeten gaan verrichten en ongebruikelijke transacties moeten melden bij de FIU-Nederland.”

Er kleven nog steeds financiële risico’s aan

Het doel van de Wwft-vergunning is om bij te dragen aan het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. “Er vindt geen prudentieel toezicht of gedragstoezicht plaats. Voor consumenten en investeerders kleven er nog steeds financiële risico’s aan virtuele valuta.”

Goede informatie delen noodzakelijk

Verder wordt in het wetsvoorstel geregeld dat meer publieke partijen informatie kunnen uitwisselen, niet alleen binnen Nederland maar ook tussen lidstaten. “Goede informatie en het kunnen delen daarvan is noodzakelijk voor het kunnen uitoefenen van effectief toezicht”, aldus Financiën. Een voorbeeld is de nieuwe mogelijkheid om informatie uit te wisselen tussen Wwft-toezichthouders en toezichthouders op banken en andere financiële ondernemingen. Daarnaast maakt het wetsvoorstel uitwisseling van informatie mogelijk tussen Wwft-toezichthouders en alle instanties binnen het Financieel Expertise Centrum, als ook met parlementaire enquêtecommissies en de Algemene Rekenkamer.

Meer risicobeperkende maatregelen nemen

Daarnaast moeten Wwft-instellingen meer risicobeperkende maatregelen nemen als zij via hun cliënten te maken krijgen met een land buiten de Europese Unie dat door de Europese Commissie is aangewezen als een land met een hoog risico op witwassen of terrorismefinanciering. Tevens wordt de reikwijdte van de Wwft verder uitgebreid ten opzichte van de kunstsector en makelaars. Voor de kunstsector geldt dat ook de opslag van kunst en girale betalingen vanaf een bedrag van 10.000 euro onder de Wwft komen te vallen. Voor makelaars geldt dat zij onder de reikwijdte van de Wwft worden gebracht in het geval van verhuur van onroerend goed, vanaf een maandelijkse huurprijs van 10.000 euro of meer.

Bestedingslimieten anonieme prepaidkaarten verlaagd

De bestedingslimieten en maximale bedragen van anonieme prepaidkaarten worden verlaagd en ook het gebruik van dergelijke kaarten voor online betalingen wordt beperkt. Ook worden er regels gesteld voor de acceptatie van anonieme prepaidkaarten die zijn uitgegeven in landen die geen lidstaat zijn.

De richtlijn verplicht lidstaten ook om een centraal register in te richten met informatie over uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van vennootschappen en andere juridische constructies, alsmede van trusts en soortgelijke juridische constructies. Ook verplicht de richtlijn tot het oprichten van een verwijzingsportaal bankgegevens. Deze verplichtingen zullen in aparte wetsvoorstellen worden opgenomen.

Reageren op de consultatie

De termijn voor consultatie is vijf weken. Dat betekent dat reacties op het conceptwetsvoorstel tot en met 15 januari 2019 kunnen worden ingediend op de website https://www.internetconsultatie.nl/wijzigingamld4. Wie bezwaar heeft tegen openbaarheid van de consultatiereactie, kan anoniem reageren.

Lees ook
Witwassen loopt in Nederland nog in de miljarden
Aanpak witwassen bij meer banken onvoldoende

Categorie: Nieuws Tags: crypto, cryptomunt, financien, Ministerie van Financiën, witwassenDossier: Compliance/ Integriteit

« Vorige
Volgende »

Geef een reactie Reactie annuleren

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

CAPTCHA
Refresh

*

Deze website gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.

AL HET NIEUWS VOOR U ALS EXECUTIVE IN FINANCE EN NOG MEER EXTRA’S

Als executive in finance wilt u toch niet het laatste inspirerende nieuws op uw vakgebied missen? Schrijf u daarom vandaag nog in voor onze gratis
nieuwsbrief. U ontvangt dan wekelijks boeiende artikelen en relevante informatie over finance en management. Als nieuwsbriefabonnee ontvangt u nog meer voordelen. U kunt bijvoorbeeld managementboeken en congrestickets winnen.

Volg ons op social media

Hét e-learning platform voor financieel professionals

  • Twitter
  • LinkedIn

Alles over Fraude

  • Start consultatie wetsvoorstel plan van aanpak witwassen (3 dec)
  • Staat en banken jagen samen op adviseurs onderwereld (29 nov)
  • José HernandezDe zeven lessen voor een beter bestuur (+vijf kernfuncties) (22 nov)
  • José HernandezJosé Hernandez: ‘Good people do bad things’ (12 nov)
  • “CFO moet meer leren over fraude-oorzaken” (6 nov)

Topjobs

  • Finance Manager
    Finance Manager
    Vakmedianet

Vacatures

  • »
    Finance Manager
Meer partnernieuws »

Agenda

Accountant-in-business en fraude
10 december 2019 – Amsterdam

Collegereeks Business Control
Start 10 maart 2020 – Nyenrode Breukelen

Collegereeks Actualiteiten Accountancy & Controlling
Start 17 maart 2020 – Nyenrode Breukelen

Collegereeks Risk & Compliance
Start 12 mei 2020 – Nyenrode Breukelen

Masterclass Fusies & Overnames
3 en 4 juni 2020 – Nyenrode Breukelen

Direct naar

  • Nieuws
  • Educatie
  • Nieuwsbrief
  • Magazine

Kennis

  • Accounting
  • Compliance/ Integriteit
  • Consolidatie
  • Controlling
  • Corporate growth
  • Finance
  • Fiscaal
  • Management
  • Risicomanagement
  • Treasury

Executive Finance

  • Abonneren
  • Shop
  • Adverteren
  • Colofon
  • Contact
  • Algemene voorwaarden
  • Publicatievoorwaarden
  • Privacy en cookies

Categorieën

  • Nieuws
  • Inspiratie
  • Educatie
  • Branded content
  • Whitepapers